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    1. 銀行業支持專精特新“小巨人”企業力度明顯加大

        監管政策:六方面做好“專精特新”中小企業金融支持

        2021年10月22日,中國銀保監會明確表示從六方面做好“專精特新”中小企業金融支持:一是引導銀行機構注重小微企業“硬”的方面,比如說資產規模、資金實力;同時更加注重其“軟”的競爭力。二是引導銀行機構在期限方面盡可能和“專精特新”企業生產經營周期相匹配,特別是從新產品開發到大規模應用,它可能是跨周期的,所以我們要鼓勵經營機構增加長期性的產品投放。三是引導銀行機構盡可能增加信用貸款。四是除了傳統的不動產抵押,盡可能引入一些新的知識產權抵押、品牌抵押、應收賬款還有其他動產抵押,這樣使企業有可供抵押的資產五是引導金融機構特別是推動地方政府對比較好的“專精特新”小微企業提供一些政府性的擔保,或者一些風險補償。六是引導保險公司來為首臺(套)的設備和首批次的材料提供保險,通過需求端來引導“專精特新”小微企業產品的應用,促進整個生產經營的良性循環。2022年銀保監會工作會議再次強調“更好服務關鍵核心技術攻關企業和“專精特新”企業?!?/span>

        上市公司數據:專精特新“小巨人”貸款,特別是長期貸款,快速增長,增速為一般企業的3倍

        截至目前,工息部于2019、2020、2021年認定并發布了三批專精特新“小巨人”企業名單,第一批企業共248家、第二批企業共1744家、第三批企業共2930家,三批合計4762家企業上榜(其中第二批有160家企業沒有通過公示)。據Wind統計,這4762家企業中,共有A股上市企業368家。其中,主板90家,創業板147家,科創板114家,北交所17家。

        根據最新一期報告統計,368家上市企業合并報表的借款合計873億元,比2020年末增長29.07%,比同期的A股非金融企業借款增長速度9.76%,高出19.31個百分點。其中,長期貸款272億元,比2020年末增長33.99%,是同期A股非金融企業增速(11.3%)的3倍??梢?021年里,銀行對專精特新“小巨人”支持力度非同一般。




        各銀行:專精特新企業的創新產品和服務紛至沓來

        在百度上搜索“銀行支持專精特新”關鍵詞,共有相關資訊約103,970條,可見銀行支持專精特新方面的創新非常多。分析這些網頁,發現銀行在專精特新“小巨人”等方面的創新主要集中在四個方面:

        一是內部組織創新。如農行的科創金融服務中心建設。民生銀行專門成了專項服務工作組,該工作組由該行行領導掛帥、由十幾個總行部門及多家附屬公司組成,整合該行以及附屬機構的優質資源,負責整體金融服務方案制定與落地實施。廣州銀行組建重點產業直營團隊,成立生物醫藥部、電子信息部、供應鏈金融部等一級部門,提升專業化服務能力。

        二是營銷服務創新。較多的銀行出臺了專門的營銷服務指引,如工行制定了《關于深化“專精特新”中小企業金融服務的意見》,農行制定發布了《關于加強專精特新“小巨人”企業營銷工作的指導意見》,建行印發《科技企業創新能力評價體系全行應用推廣方案》等。

        三是產品創新。較多的銀行推出了專精特新企業專屬的產品,如中行的“隨時惠”,建行的“善新貸”,交行的“交銀科創”,中信銀行的“科創e貸”等。

        四是服務方案創新。較多銀行,如工行、建行、民生銀行、光大銀行等,均根據專精特新企業特點,制定了涵蓋企業生命周期的 “融資+融智”綜合金融服務方案和體系。同時,通過金融科技搭建平臺,全方位挖掘專精特新企業的金融需求,瞄準中小企業在發展壯大過程中的難點、堵點和痛點,提升金融服務的便利性和可得性,降低企業成本,實現科技賦能。




        

      來源:金融圈

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